投資を始める前に、投資とは何か、投資初心者が投資を始める前に知っておくべきこと、投資初心者におすすめの投資方法、投資を始める前にやっておきたいことについて理解しておきましょう。これらのことを理解した上で、自分に合った投資方法を選び、投資を始めることで、資産形成を成功させましょう。
投資とは？
投資とは、将来の資産形成のために、お金を預けたり、運用したりすることです。投資にはさまざまな種類があり、株式投資や債券投資、不動産投資・暗号資産投資などが代表としてあります。
投資初心者が投資を始める前に知っておくべきこと
投資を始める前に、以下の4つのことを知っておく必要があります。
投資の目的を決める
投資を始める目的は人それぞれです。老後の資金づくり、子どもの教育資金づくり、資産運用など、自分の目的に合わせて投資方法を選ぶ必要があります。
投資のリスクを理解する
投資にはリスクが伴います。投資元本が減る可能性もあることを理解しておきましょう。
投資の始め方を理解する
投資を始めるには、証券口座の開設や投資商品の購入などの手続きが必要です。手続きの流れを理解しておきましょう。
投資初心者におすすめの投資方法
投資初心者におすすめの投資方法は、以下の3つです。
つみたてNISA
つみたてNISAは、20歳以上の国民が毎年40万円まで投資できる非課税制度です。長期の積み立てに向いているため、初心者でも始めやすい投資方法です。
iDeCo
iDeCoは、個人型確定拠出年金のことです。毎月一定額を積み立て、60歳以降に受け取ることができます。税制優遇を受けながら資産を形成できるため、老後の資金づくりにおすすめの投資方法です。
投資信託
投資信託は、投資のプロが運用する投資商品です。少額から始められるため、初心者でも気軽に投資を始めることができます。
投資を始める前にやっておきたいこと
投資を始める前に、以下の3つのことをやっておきましょう。
投資に関する知識を身につける
投資初心者は、まずは投資に関する知識を身につけることが大切です。書籍やインターネットなどで勉強したり、セミナーに参加したりして、投資の基礎を学びましょう。
投資の目標を決める
投資を始める前に投資の目標を決めましょう。どれくらいの期間運用するか？いくらになったら売却を見据えるのか？など
自身のライフプランに合った目標を無理なく設定しましょう。
投資資金を準備する
投資にはお金がかかります。投資を始める前に、投資資金を十分に準備しておきましょう。
投資資金が足りない場合は「1株投資」やポイ活投資がおすすめ！！